こんにちは、タンポポウサギです☆30代、投資歴3年8ヶ月の個人投資家！現在は仕事をしながら投資信託と現物株で投資をしています！1,000円から始めた投資…今では資産3ケタ万円に到達！
▼２０２４年６月２３日現在の投資状況▼
【つみたてNISA口座】
投資信託
【新NISA口座】
つみたて投資枠
（投資信託定期購入）
成長投資枠
（個別株を保有・買付）
【特定口座】
（個別株・現物を保有）
投資歴【3年6ヶ月】
タンポポウサギー！
株を売って利益確定をしたのに
入ってくる金額が少なくなってたぶー！
投資で得た利益には税金がかかるよ！
今回は投資をするうえで絶対に知っておきたい「税金」についてわかりやすく説明していきます
今回は投資にかかる税金について、そして税金面でお得な「NISA」という制度について説明をしていきます！
そもそも税金とは
みなさん、税金といえばどんな税金を思い浮かべますか？
「消費税」「法人税」「相続税」「住民税」…たくさんの税金がありますよね？
ここで考えてみてください、税金はどんな人から集めますか？
チッチッチッチ…
正解は
「お金（資産）がある人から集める」です！
…そんなの当たり前じゃん、と思いますよね。
でも、当たり前のようなことですがこれが大切なんです！
例えば↓
…「給料などの所得があった人にかかる税金」
② 相続税
…「相続によってお金や資産を得た人にかかる税」です
①②は、言い換えると「お金を手に入れた人にかかる税金」と言えます
では次の例です↓
…「家や土地を持っているとかかる税」です
「あなたは立派な資産（価値のあるもの＝家・土地）を持っているよね。じゃあ税金とりまーす」という見方ができますよね
① ②→お金や資産を得たときに税を払う
③ →お金や資産を持っているときに税を払う
まとめると、税金は基本的に
「お金（資産）がある人から集める」性質があります
消費税なんかも「買い物（消費）をするとかかる税」です。
これは「あなたは買い物するだけのお金があるよね。じゃあ税金とりまーす」という見方ができますよね。
やはり税金は、お金がある人から集めるという見方ができます。
ここまで聞くと投資をしたときにどんな税がかかるかわかりますよね？
そうです、投資によって利益（お金）を得たときに税金がかかります！
逆に言えば、投資をやっていても利益を確定させなければ税金はかかりません。
ちなみに、配当金にも税金はかかります！
株式投資にかかる税金
では具体的にどんなかんじで税金がかかるのか見ていきます☆
例えば
▶１０，０００円で買う
▶110円に値上がりした場合
▶１１，０００円―１０，０００円
▶＝１，０００円の利益
このとき、１，０００円の利益は丸々もらえません！
「利益（お金）を得たんだよね。じゃあ税金もらいまーす」
ということで「課税」（税を徴収）されます。
じゃあどれくらいの税金がかかるんだろう？
消費税でも10％だから同じ10％くらいかな…
20％だよ
…！！ そんなに！？
そんなにだよ。
正確には20.315％ね
株式投資にはこんなかんじで税金がかかるんです。
ちなみに株式の売却益ではなく、株式を売らずに持っていて配当金を受け取るときも同じ20.315％の税金がかかります
おすすめは特定口座（源泉徴収あり）
税金がかかるということは、支払いが必要です。
証券口座を開くときにいくつかの種類を選ぶことができますが、このときに
●特定口座（源泉徴収なし）
●一般口座
の３種類を選ぶことができます。
特定口座（徴収あり）を選ぶと、証券会社が自動で利益から２０％分の税金を引いてくれます！
「源泉徴収なし」や「一般口座」は、自分で確定申告をする必要があります
利益にかかる税金が０になる制度
例えば自分が投資を始めて資産運用をしていって、2000万円の利益が出たときに
やったー、これで老後2000万円問題はクリアだー
と喜べないんです。なぜだかわかりますよね？
そうです、約400万円が税金としてとられ、実質1600万円の利益になってしまうんです
でも、途方に暮れているあなたに朗報があります！
この株式投資の売却益や配当金にかかる税金が、なんと「0」になる制度があるんです
もうおわかりですね
それが「NISA」です
NISAのメリット＝非課税
先ほどNISA（ニーサ）は「制度」といいましたが、制度というくらいなのでかなり大きな組織が作ったものです
どんな組織か。
「金融庁」です
そうです、国です。
その内容は
→NISAで投資ができる金額は決まっている（年間）
→株式など持ち続けて配当金をもらったときや、購入額より値上がりし売却したら利益が出た時に税金がかからない
→たくさん投資で儲けるためではなくて、あくまで資産運用などのために必要な程度の金額
となっています。
何というありがたい制度。
私ももちろん新NISAを使って積み立て投資枠で投資信託を、成長投資枠で個別株を買って保有しています！
私が現在持っている証券口座は↓
●旧NISA口座
●新NISA口座
利益が出ても税金がかからないなんて…本当にありがたい！
いつか現金化するのが楽しみです☆
NISAに関する記事はこちらからどうぞ☆↓
まとめ
2：株式の売却益や配当金にかかる税金は利益の20.315％
3：NISAなら売却益や配当金にかかる税金がかからない
今回は税金と投資について学びました。
投資に対する「わからない」が一つでも解決したらうれしいです！
これからも一緒に学んで、自分の行動の選択肢を増やしていきましょう
最後まで読んでいただいてありがとうございました
それでは今回は以上です！
ではでは～☆
